2024년 올해 자랑스런 메릴랜드 한인상, 웰씨앤와이즈 패밀리 오피스(W&W FO) 창립자 이태영 박사 선정

미국 메릴랜드(Maryland)한인회에서 선정한 2024년 올해, '자랑스런 한인상' 수상자로 웰씨앤와이즈 대표 이태영 박사가 선정되었다.  '자랑스런 메릴랜드 한인상'은 메릴랜드한인회가 2010년부터 수여하는 상으로, 올해 15회째 수상자가 선정되었다. 이 상은 메릴랜드 한인의 위상을 높이고 한인사회의 발전을 위해 노력하고 봉사하는 한인을 발굴하여 그 공을 기리기 위해 제정되었다.

이태영 박사는 서울대 법대를 졸업하고 인디애나 주립대에서 경제경영학 석사, 박사학위를 취득하고 솔즈베리 대학교에서 경제 및 마케팅 학과에서 교수와 학과장을 지냈다. 한국 롯데그룹 운영본부 국제관계 담당 이사, 메릴랜드주지사 국제관계 자문위원, 하와이 동서센터 이사를 역임했다.

이태영 박사는 자산관리 및 투자 전문사인 웰씨앤 와이즈 패밀리 오피스(Wealthy&Wise Family Office)를 설립하였다. 웰씨앤 와이즈 패밀리 오피스는 한국 최초의 사설 독립 패밀리 오피스로, 전문적인 자산 관리 서비스를 제공하면서 한인들이 자산을 보호하고 성장시키고 가문의 가치를 이어갈 수 있도록 돕고 있다. 또한 UMBC 한국학 프로그램 등의 기부와 후원을 통해 한인사회 성장과 메릴랜드 지역사회 발전에 기여한 바 있다.

한미 간 상속 및 자산 관리의 해법 모색 – 웰씨 앤 와이즈(W&W FO) 세미나 성료

웰씨 앤 와이즈 패밀리 오피스(Wealthy & Wise Family Office)가 23일 개최한 한미 간 상속 및 세금 계획 세미나는 한인 사회에 자산 관리와 재정 계획의 중요성을 새롭게 일깨우는 계기가 됐다.

세미나는 웰씨 앤 와이즈 상근 고문 이태영 박사의 발언으로 시작됐다. 이 박사는 45년 전 회사의 창립 배경과 철학을 소개하며, 가족 신탁, 상속세 절감, 포괄적 재정 관리 등 다양한 서비스를 통해 자산 관리를 지원한다고 밝혔다. 그는 자산 관리의 핵심은 단순한 재정 증대가 아니라 가족의 화합과 장기적인 번영에 있다고 강조하며, 한미 간 자산 이전 및 상속 계획이 왜 중요한지 조명했다.

이 박사는 한국과 미국의 상속세 제도를 비교하면서, 한국의 높은 상속세율이 기업 승계와 자산 보전에 미치는 부정적 영향을 설명했다. 특히 “30억 원 이상의 자산에 대해 50%의 상속세가 부과되는 현실 속에서 많은 기업들이 부담을 감당하지 못하고 매각에 이른다”고 지적하며, 이를 해결하기 위해 자산을 미국으로 이전해 상속세 부담을 줄이는 전략을 제안했다. 그는 삼성전자 고 이건희 회장의 사례를 통해 “상속세로 인해 기업 승계가 어려워지는 현실은 한국 기업들이 직면한 구조적 문제”라며, 패밀리 오피스의 전문성을 활용한 통합적 자산 관리 방안을 제시했다.

박상우 한국법인 대표가 한미간 자산 이전과 관련된 상속 및 세금계획에 대해 설명하고 있다.

이어 발표에 나선 박상우 한국 법인 대표는 한국 자산을 미국으로 이전하는 절차와 그 장점을 구체적으로 설명하며, 상속세 절감뿐만 아니라 자산의 실질적 가치를 보호할 수 있는 방법을 공유했다. 박 대표는 “자산 이전은 단순한 절세가 아니라 가족의 장기적인 재정 안정성을 확보하기 위한 중요한 전략”이라고 강조하며, 위험 관리와 세금 최적화, 그리고 신의성실의 원칙에 기반한 투자 전략의 중요성을 역설했다. 그는 고객의 자산을 자신의 자산처럼 신중히 관리하는 자세가 패밀리 오피스의 기본 철학이라고 언급하며, 이를 통해 한미 간 재정적 격차를 최소화할 수 있다고 설명했다.

씨씨 젠티 글로벌 투자전략 담당자는 신탁(Trust) 설정과 상속세 절감 방안, 한미 간 새로운 세법 적용 사례, 기부를 통한 세제 혜택 활용 등을 주제로 실질적이고 유익한 정보를 제공했습니다. 그는 S&P 500 기업을 활용한 자산 분산 투자와 장기 투자의 중요성을 강조하며, 워렌 버핏의 “10년 이상 보유할 생각이 없다면 단 10분도 보유하지 말라”는 말을 인용하기도 했다. 또한 취소 가능한 신탁과 취소 불가능한 신탁의 장단점을 비교하며, 생전에 자산을 관리하여 유연성과 통제를 확보하는 것이 얼마나 중요한지 설명했다.

질의응답 시간에는 상속 및 세금 계획, 자산 이전 절차에 대한 구체적인 질문이 이어졌다. 백성옥 전 메릴랜드 한인회장은 “장기적이고 체계적인 자산 관리를 통해 안정적인 노후를 준비하는 것이 중요하다”며, 이번 세미나가 한인 사회에 큰 가치를 제공했다고 평가했다.

마지막으로 이태영 박사는 “참석자들의 뜨거운 관심과 적극적인 참여에 감사드린다”며, 앞으로도 한인 사회를 위한 재정 교육과 정보 제공에 더욱 힘쓸 것을 약속했다. 박상우 대표 역시 세미나 이후 추가 상담을 원하는 참석자들에게 개별적인 지원을 약속하며, 웰씨 앤 와이즈 패밀리 오피스가 교민 사회와의 협력을 강화해 나가겠다는 비전을 공유했다.

박노경 기자November 26, 2024

주소 : 10320 Little Patuxent Pkwy, #930 Columbia, MD 21044

웹사이트 : www.wealthyandwisefamilyoffice.com

문의 : 443-858-1920 / 1-808427-8434

• 원본 기사 링크: https://www.manna24.com/single-post/2024/11/26/wealthy-wise-family-office-seminar-exploring-solutions-for-us-korea-inheritance-and-asset-management/

웰씨앤와이즈 패밀리 오피스(W&W FO) 세미나 한미 자산 이전·상속·세금 계획 소개

▶ 웰씨앤와이즈, 11월 23일 세미나

자산관리회사 웰씨앤와이즈(Wealthy & Wise, 대표 이태영 박사)가 23일(토) 오후 5시 30분-7시 30분 콜럼비아 사무실에서 한인을 대상으로 ‘한미 간 자산 이전을 위한 상속 및 세금 계획 세미나’를 연다.

카메론 티터 사무관리자의 사회로 진행되는 세미나에는 이태영 박사를 비롯해 박상우 웰씨앤와이즈 한국지사 대표이사, 겐티 시시 국제재무설계사(CFP)가 패널로 나서 대담식으로 진행된다. 한국어와 영어로 통역된다. 세미나에서는 외국 자산을 미국으로 이전하는 합법적인 방법, 국경 간 자산 이전을 위한 필수 서류, 이전된 자산에 대한 세금 징수, 미국에 새로 이전된 자산관리 방법, 자산을 다음 세대로 이전하기 위한 상속 계획 등을 소개한다.

대표 이태영 박사는 “시민권자나 영주권자를 대상으로 가치관에 맞게 자산 승계를 어떻게 성공적으로 할 수 있는지, 이를 어떻게 관리하는 것이 효율적인지에 중점을 둔다”며 “자산관리부터 승계 준비, 유언장, 법적 위임장(Power of Attorney), 의료 결정 위임장(Medical Directive), 부동산 등을 포함하고 있는 트러스트까지 전반적인 것에 대해서 자세히 조언할 것”이라고 말했다.

박상우 대표이사는 “1세대뿐만 아니라 2, 3세대까지 멀티 제너레이션을 대상으로 자산관리, 세금 문제에 관한 준비와 실행방법을 자세히 설명할 것”이라며 “안정된 노후를 위해서는 자산 증식 및 관리를 미리미리 계획해서 준비하는 것이 중요하다”고 전했다.

박 대표는 “한국은 상속세가 전 세계에서 일본에 이어 2번째로 높은 만큼 자산 증식 및 승계가 쉽지 않다”며 “이에 비해 미국은 상속세 및 증여세 면제 기준이 높아 베네핏이 크다”고 강조했다.

웰씨앤와이즈는 22일(금)까지 세미나 참석자들의 사전등록을 받고 있다.

문의 (410)469-9532

(443)858-1920

장소 10320 Little Patuxent Pkwy, Suite 930

Columbia, MD 21044

한국일보 코리아 타임즈 <배희경 기자>

• 원본 기사: http://www.koreatimes.com/article/20241121/1539948