패밀리오피스 서비스

가업승계 전략

귀하는 가업승계 전략를 세우셨습니까?

‘부는 3대를 못 간다'라는 우리의 속담과 같이 실제로 ‘자산가 가문의 70퍼센트는 2대에서, 90퍼센트는 3대에서 부를 지키는데 실패한다’는 사실은 여러 연구를 통해 입증되었습니다. 하지만 자산 소멸의 원인이 되는 내 ·외부적 요인을 체계적으로 컨트롤하여 그 부와 명성을 수백년간 유지하는 가문도 분명히 존재해왔습니다. 그리고 이들 가문들은 공통적으로 패밀리오피스와 함께 해 왔습니다. 각 가문이 서로 다른 것처럼, 가업 또한 같지 않기 때문에 정형화되고 획일적인 접근법으로는 성공적인 가업승계를 보장할 수 없습니다. 귀하의 가문만을 위한 전략수립을 통해 자손들에게 자산만이 아닌 이를 관리할 시스템과 무한한 성장 가능성을 물려주는 것이 웰씨앤와이즈 패밀리오피스의 궁극적 목표입니다.

가문의 유산 및 가문헌법

미래에서도 귀하가 만들어온
가치가 지켜질까요?

세계수준의 교육을 받고 많은 자원이 있다 하더라도 가업을 승계받는 시점이 오면 크게 당황하고 업무적 실수를 할 수 있을 가능성이 큽니다. 이러한 상황을 미연에 방지하기 위해서는 가업이 어떻게 설립되었으며 어떠한 신념과 원칙으로 운영되어 왔는지에 대한 습득이 기반이 된 준비가 필요할 것입니다. 또한, 창립자로서 그리고 경영자로서 다음 세대에게 알려주고 싶은 많은 경험이 있을 것입니다. 웰씨앤와이즈는 가문의 가치관을 보존하고 계승하기 위하여 모든 가족 구성원이 참여하여 가문헌법을 만들고 현 세대의 마음과 살아온 이야기를 담은 영상을 제작하는 서비스를 제공합니다. 보다 화목하고 보다 성공적으로 보다 많은 가치가 미래 세대에 전달될 수 있도록 있도록 하는 것이 웰씨앤와이즈의 가장 큰 목표입니다.

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글로벌 투자 전략

가문의 자산을 보존하고 성장시키기 위한
글로벌 투자를 하고 계십니까?

투자는 단기적인 이익보다는 미래를 대비하기 위한 장기적 관점의 분산투자로 이루어져야 합니다. 웰씨앤와이즈 미국 본사는 고객이 패밀리오피스를 통해 미국 주식시장에 투자할 수 있도록 미국 현지에서 투자 자문사를 운영하고 있습니다. 오랜기간 동안 성공적으로 고객의 자산을 운영해온 투자전문인력은 귀하만을 위한 투자전략을 만들어 드릴 것입니다. 앞으로 있을 투자기회 중, 오늘이 가장 빠른 기회입니다. 앞으로 귀하가 만들어갈 멋진 이야기에 웰씨앤와이즈가 함께 하겠습니다.

유산&절세 설계

유산 상속과 세금 절세 설계

우리는 모두 다음 세대에게 더 많은 것을 물려주고 싶어 합니다. 적절한 투자 포트폴리오 구성과 신탁 시스템 구축을 통해 자산을 보존하는 것 외에도, 불필요한 세금 부담을 줄이는 것이 그다음으로 중요한 방법입니다. 각자의 목표와 상황이 다르기 때문에, 모든 사람에게 적용되는 단일한 계획이나 전략은 존재하지 않습니다.

W&W FO에서는 고객의 현재 자산 유형과 소유 구조를 면밀히 평가한 후, 고객의 필요와 우선순위에 맞춘 다양한 유산 상속과 절세 전략을 논의합니다.

다세대 자산관리

가문의 부와 가치가 세대를 넘어
전승되도록

우리는 종종 "부자는 3대를 이어가지 못한다."는 말을 듣습니다. 그러나 여기서 중요한 것은 '3대'가 아닌, 가문의 자산관리 시스템을 올바르게 구축하지 못하고 다음 세대 간의 다툼과 갈등을 야기하는 1세대에 있습니다.

W&W FO는 고객의 가문이 지닌 부를 효율적으로 다음 세대로 이전할 수 있는 특별한 신탁 시스템을 구축하는 데 도움을 드립니다. 적절한 분배 비율을 통해, 부의 감소 없이 다음 세대로의 원만한 이전을 보장하며, 더 큰 파이를 함께 나누는 과정에서 다음 세대의 결속력을 강화합니다.

사회 공헌 프로그램

귀하의 가문은 ‘나눔’으로서
더욱 빛을 발합니다.

‘노블레스 오블리주’ (불어: noblesse oblige)라는 표현은 ‘귀족은 의무를 갖는다’는 뜻을 가지며, 큰 힘에는 큰 책임이 따른다는 것을 말합니다. 진정한 힘은 돈과 권력에 있는 것이 아니라 타인이 도움이 필요할 때 손을 잡아주고 두발로 설 수 있도록 버팀목이 되는 것에 있다고 웰씨앤와이즈는 생각합니다. 이를 실현하기 위해 재단의 설립과 운영, 모금, 봉사활동, 기부와 같은 사회적 기여를 위한 발판을 웰씨앤와이즈가 만들어 드리겠습니다.

고객이 실현하고자 하는 사회적 환원, 그 가치를 웰씨앤와이즈가 함께 실현하도록 돕겠습니다.

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후계자 교육 및 교육컨설팅

귀하의 자녀를 위한
금융교육을 준비하셨습니까?

우리는 주위에서 ‘누구의 자녀가 어떤 사고에 휘말렸다’ 라는 뉴스를 종종 접합니다. 아무리 좋은 학교를 나오고 아무리 큰 부를 가졌다 하더라도 자신과 타인의 삶을 소중히 생각하지 않고 행동한다면 어떤 결말이 있을까요?

웰씨앤와이즈는 교육이라는 정의를 ‘지식의 습득’만으로 국한하지 않습니다. 자신에게 주어진 돈을 당연시 하지 않고 책임이 따르는 소비를 할 수 있도록 바른 교육을 제공해야 합니다. 울타리 밖 세상에 관심을 가지고 사회를 위해 기여할 수 있는 국제적이고 미래지향적인 안목을 가지도록 도와야 합니다.

웰씨앤와이즈의 교육, 진로, 입시 컨설팅을 전담하는 직원이 자녀가 원하는 미래를 올바른 길로 여행할 수 있도록 다양한 조언을 제공하고 있습니다. 귀하의 자녀가 더욱 멋지게 자라나는 모습을 웰씨앤와이즈가 응원합니다.

라이프스타일 서비스

웰씨앤와이즈의 다른 서비스는
어떤 것이 있을까요?

세컨드 커뮤니티 - 웰씨앤와이즈는 미국 동부의 메릴랜드주에 본사가 있고 하와이에 지부를 운영하고 있습니다. 한국에서의 바쁜 일상에서 벗어나 미국 본토나 하와이에서 가족과 함께 시간을 보내실 수 있도록 세컨드 커뮤니티를 설립하고 관리함에 있어 웰씨앤와이즈가 도움을 드리겠습니다.

미국 내 의료지원 - 웰씨앤와이즈는 메릴랜드주 존스홉킨스나 하와이주 퀸스메디컬센터와 같은 미국 최고의 의료기관에서 고객분들이 검진과 치료를 받을 수 있도록 직원이 동행하여 타국에서 겪을 수 있는 어려움을 최소화 하겠습니다.

기타 컨시어지 - 미국에서 가족회의를 한다거나 여행을 할 때 조금 더 편하고 기억에 남을 수 있는 특별한 시간을 만들기 위하여 계획부터 실행까지 웰씨앤와이즈가 함께 하겠습니다.