“월 400달러, 40년 투자하면 140만 달러”

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2026-04-03 (금) 07:36:49 배희경 기자

웰씨앤와이즈, AKUS 정기회의서 세미나 개최

“월 400달러만 투자해도 40년 후에는 140만 달러의 자산을 형성할 수 있습니다.”

자산관리자문회사 웰씨앤와이즈(대표 이태영 박사)가 안정적인 노후를 위한 재정관리 노하우를 공유했다. 웰씨앤와이즈는 지난달 31일 엘리콧시티 소재 대장금 식당에서 열린 메릴랜드 한미연합회(AKUS, 회장 장인훈) 정기회의에서 ‘노후 재정관리 및 실전 노하우’ 세미나를 진행했다.

세미나에 이태영 대표를 비롯해 앤드릿 로쉬 재정관리사, 백성옥 자문위원이 강연자로 나서 실질적인 은퇴 자산 증식 방안을 제시했다.

백성옥 자문위원은 “복리효과로 인해 투자 후반부로 갈수록 자산 증가 속도가 급격히 빨라진다”며 “일찍 시작해 꾸준히 적립하는 것이 노후 재정의 핵심”이라고 조언했다.

이태영 대표는 “월 400달러를 S&P500 ETF에 40년간 적립 투자할 경우 연평균 수익률 8% 기준으로 약 140만 달러의 자산을 형성할 수 있다”며 “노후 자산 관리의 성패는 배당 재투자와 장기 보유에 달려 있다”고 강조했다.

© 웰씨앤와이즈 패밀리오피스

<배희경 기자>

Wealth & Wise Family Office Lecture at AKUS Maryland March Meeting Emphasizes Long-Term Investing and the Power of Compounding

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• Focus on long-term investing and the power of compounding

• Speaker: Dr. TaI Young Lee, Founder & Senior Advisor at Wealth & Wise Family Office

March 31, 2026

The Korean American United Society of Maryland (AKUS MD, President Inho Jang) held its March monthly meeting on the 31st at Dae Jang Geum Korean Restaurant in Ellicott City. During the gathering, members strengthened their relationships and discussed various initiatives to promote cooperation between Korea and the United States, as well as the development of the local community.

Following the meeting, a special lecture was delivered by Dr. Taeyoung Lee, Senior Advisor at Wealth & Wise Family Office. His presentation focused on long-term investment strategies and wealth accumulation, with particular emphasis on systematic investing using S&P 500 ETFs.

In the lecture, Dr. Lee presented an analysis showing that investing $400 per month in an S&P 500 ETF over 40 years could grow to approximately $1.4 million, assuming an average annual return of 8%. He also outlined alternative scenarios: about $2.55 million at a 10% return, $3.47 million at 11%, and up to $4.75 million at 12%.

Dr. Lee emphasized, “The most important factors in long-term investing are time and consistency,” adding that “due to the effects of compounding, asset growth accelerates significantly in the later stages.” He also discussed key considerations for investors, including dividend reinvestment, inflation, taxes, and market volatility.

Meanwhile, AKUS Maryland continues to carry out various activities to strengthen Korea–U.S. relations and support the local Korean American community. Through its regular monthly meetings, the organization fosters member networking while providing timely lectures and opportunities for exchange.

© 웰씨앤와이즈 패밀리오피스

웰씨앤와이즈 패밀리오피스, 메릴랜드 한미연합회 (AKUS) 3월 월례회 강연 -장기 투자, 복리의 힘 강조

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-장기 투자, 복리의 힘 강조

-강사 이태영 박사(웰씨앤와이즈 패밀리오피스 상임고문)

2026년 3월 31일

메릴랜드한미연합회(AKUS MD, 회장 장인훈)는 지난 31일 엘리콧시티 소재 대장금 한식당에서 3월 월례회를 개최했다. 이날 회원들은 정기 모임을 통해 친목을 다지고, 한미 양국 간 협력과 커뮤니티 발전을 위한 다양한 활동 방향을 논의했다.

특히 월례회 이후에는 웰씨앤와이즈 패밀리 오피스 이태영 상임고문을 초청한 특별 강연이 진행됐다. 이 고문은 장기 투자와 자산 형성 전략을 주제로 강연하며, S&P 500 ETF를 활용한 적립식 투자 사례를 중심으로 설명했다.

이날 강연에서는 매월 400달러를 40년간 S&P 500 ETF에 투자할 경우 연평균 수익률 8% 기준 약 140만 달러 규모의 자산 형성이 가능하다는 분석이 제시됐다. 수익률에 따라 10% 시 약 255만 달러, 11% 시 약 347만 달러, 12% 시 약 475만 달러까지 증가할 수 있다는 시나리오도 함께 소개됐다.

이 고문은 “장기 투자에서 가장 중요한 것은 시간과 꾸준함”이라며, “복리 효과로 인해 후반으로 갈수록 자산 증가 속도가 크게 빨라진다”고 강조했다. 또한 배당 재투자, 인플레이션, 세금 및 시장 변동성 등 투자 시 고려해야 할 요소들에 대해서도 설명했다.

한편 메릴랜드한미연합회는 한미 간 우호 증진과 지역 한인사회 발전을 위해 다양한 활동을 이어가고 있으며, 매월 정기적인 월례 모임을 통해 회원 간 네트워크를 강화하고 시의성 있는 주제를 중심으로 강연과 교류의 장을 마련하고 있다.

© 웰씨앤와이즈 패밀리오피스