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'패밀리오피스'를 아시나요?



Q.동문회보 독자들께 간단하게 소개 부탁드립니다


안녕하세요. 저는 국제지역대학원 중남미학과 17학번 오수영입니다. 타 대학 학사 졸업 후 한국외국어대학교 대학원에 진학하여 정말 많은 배움을 얻고 졸업하였습니다. 사기업에서 약 8년간 근무하며 제가 끊임없이 느낀 바는 한국 기업의 현지 진출이 생산성 면에 지나치게 초점을 맞춘 나머지 장기적 관점에서의 현지화에는 실패한 점입니다. 경제의 성장과 더불어 여러 형태로 빠르게 변화해 가는 지역사회의 상황 및 문화적 상황으로 인해 야기되는 리스크에 대한 대비는 간과한 탓입니다. 그리하여 재직 중이던 회사를 퇴사하고 대학원에 진학하여 학문적 관점에서 해당 내용을 풀어보고 싶었습니다. 개인적으로는 꿈의 학교였던 한국외국어대학교의 동문이 되어 매우 기쁘고 제가 배운 만큼 타 동문님들께 나누고 싶은 마음이 큽니다. 현재는 웰씨앤와이즈 패밀리오피스에서 마케팅 매니저로 업무를 수행하고 있습니다. 광범위한 마케팅의 정의만큼 수행하는 업무도 다양합니다. 정형화된 제품의 판매가 아닌 제 역량을 세일즈한다는 차원에서 업무하고 있으며 매우 만족합니다.



Q.패밀리오피스라는 개념이 생소할 독자를 위해 자세한 설명 부탁드립니다


한국에서는 생소한 개념이지요? 하지만 외국에서는 매우 잘 알려져 있고 발전되어 있습니다. 빌 게이츠나 페이스북의 창업자 마크 저커버그, 전 뉴욕 시장인 마이클 블룸버그, 그리고 토크쇼의 여신 오프라 윈프리까지 모두 개인 패밀리오피스를 설립하고 있습니다. 패밀리오피스는 일반적으로 총자산이 1억 달러 이상인 다액순자산보유개인/ 고소득개인 (HNWI)들의 자산 배분, 상속·증여, 세금 문제 등을 전담해 처리해 주는 자산 관리 서비스를 의미합니다. 부를 세대에 걸쳐 효과적으로 성장시키고 이전하는 것을 목표로 하고 있고요, 또한 기부와 재단 설립 및 지역 사회 활동 지원, 사업 승계를 위한 업무, 자녀 세대 교육, 가족 모임과 여행 준비에 이르기까지 가문의 다양한 요구 사항을 수행하기도 합니다.



Q.많은 기업들이 오너 개인과 가족의 재산과 회사 재산사이의 회계문제로 많은 이슈들이 있는 것 같습니다. 이 부분에 솔루션을 제공한다는 것으로 이해하면 될까요?


일부분은 맞습니다. 하지만 패밀리오피스는 재산 관련 문제를 해결해 주는 역할만을 수행하지 않습니다. 웰씨앤와이즈 패밀리오피스가 추구하는 바는 부의 축적이나 권력의 소유보다 더 큰 성공인 사랑하는 사람들과의 동행입니다. 다음 세대와 동행하며 인생이라는 여행 전반을 향유하는 것. 그 이야기에 함께 하는 것입니다. 언뜻 보면 추상적이죠? 가문의 대소사를 처리해 주는 집사 역할, 그리고 가문의 영속성을 공고히 해 줄 수 있는 인생의 파트너 역할을 수행한다고 생각하면 되겠습니다.



Q.관행적으로 회사 직원에게 오너 개인과 가족 재산관리 업무를 맡기는 게 리스크로 작용할 수도 있는 것 같습니다. 어떻게 생각하시나요?


해당 경우 가문과 기업의 자산 모두 외부 요소로부터의 방어에 취약한 상태로 내몰릴 수 있으며 심각한 법적. 운영적 위험을 초래할 수 있습니다. 또한 직원으로서 회사의 이익과 관련 없는 가족 문제에 대한 결정권을 수행하는 것이 매우 어렵고 난처한 일이 될 수 있습니다. 해당 권한을 가진 직원은 자연스럽게 회사에 더 많이 연루된 가족 구성원을 인식하여 결정권을 수행할 것이며, 이는 모든 가족 구성원에게 평등한 서비스를 보장하는데 장애물이 될 가능성이 있기 때문입니다. 개인 정보 유출 위험 역시 염두에 둬야 할 중요한 문제입니다. 해당 직원이 보유하게 된 가문의 재정 정보 및 개인 정보가 기업 내에서 부적절하게 공유될 가능성 역시 간과해선 안될 것입니다.



Q.현재 패밀리오피스 비즈니스에서 가장 뜨거운 이슈는 무엇인가요?


아무래도 상속세 문제이겠죠. 간단히 설명하자면 한국의 상속세율은 OECD 국가 중 제일 높습니다. 예를 들어 독일의 상속세율은 약 20%인 반면 한국은 최고 세율이 60% 정도 됩니다. 중소기업의 가업승계 시 납부 상속세는 3년 치 기업 부담 제세금과 맞먹을 정도라 기업에게 매우 큰 부담이 됩니다. 웰씨앤와이즈 패밀리오피스의 업무 중 하나는 가문의 상속세를 최소화하고 상속 자금을 최대화하는 것입니다. 다시 말하면 세금을 절약하는 방법뿐만 아니라 때가 도래했을 때 세금을 낼 준비를 하는 것입니다. 패밀리오피스는 다양한 세금 절감 방안을 모색하면서 다음 세대가 납세할 준비를 갖추도록 하는 방식으로 운영됩니다.



Q.어떠한 계기로 패밀리오피스 비즈니스에 참여하게 되셨나요?


지난 회사에서도 고객 유치, 마케팅, 사업개발 경력이 있었기 때문에 자연스럽게 경력을 이어나가고자 했고요, 해당 업무를 수행하기 위해서는 경제전망 및 주요 시장 트렌드의 이해를 포함한 지식도 중요한데 한국외대에서 석사논문을 쓰며 함양한 리서치 능력을 발휘할 수 있어 매력적이었습니다. 또한 일반적인 마케팅이 아닌 VIP를 대상으로 하는 것에 대한 호기심도 있었고요. 무엇보다도 커뮤니케이션 및 프레젠테이션 스킬이 필요한 곳에서 제 능력을 발휘하고 싶었습니다. 한국외대 국제지역대학원에서 배운 부분을 십분 활용할 수 있어 매우 만족합니다.



Q.패밀리오피스 비즈니스를 꿈꾸는 후배들에게 조언을 부탁드립니다. 어떤 자질을 갖춰야, 어떤 분야에 흥미를 느껴야 패밀리오피스 비즈니스를 업으로 삼을 수 있을까요?


첫 번째로 영어 능력이 가장 중요합니다. 아무래도 한국에서는 생소한 비즈니스이다 보니 마켓 트렌드를 따라가기 위해서는 해외 매체의 도움이 많이 필요하거든요. 한국외대 동문님들이라면 영어 능력은 문제가 없겠죠? 또한 VIP 마케팅에 대한 일반적인 이해도 필요합니다. 아무래도 고객을 모집하는 과정이 긴 호흡으로 이뤄지다 보니 참을성과 무던함, 그리고 담대함이 필요합니다. 투자 관련 경제전망 및 세계시장 흐름의 이해도 필요합니다. 하지만 무엇보다도 긍정적인 마인드를 지닌 팀 플레이어가 되어야 합니다. 한 가문을 관리하기 위해서는 패밀리오피스의 인원도 한 팀으로 움직여야 합니다. 이해하고 양보하고 협력하는 마인드가 본 시장에서 성공할 수 있는 열쇠라고 생각합니다.


[본 게시물은 한국외국어대학교 동문회보 제163호에 게재된 기고문입니다.]


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